La cartera Golden Butterfly... una mariposa "todo terreno"
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Resumen de publicaciones de la semana
Aquí tienes el resumen de mis publicaciones más relevantes de esta semana.
Así no te perderás ninguna.
Una reflexión:
Hay quien piensa que se debe elegir entre ahorrar o "vivir solo una vez".
Y no es así.
Existe asumir la vida con responsabilidad o sin ella.
Y hay espacio para ahorrar mientras se vive "solo una vez".
Lo primero es posible, lo segundo inevitable.
📌 El fondo de la semana - Ardtur European Focus
🔎 ¿Por qué sube todo este año?
📈 Los fondos de renta variable europea más consistentes
🔎 Herramientas gratuitas para ahorrar e invertir
📈Una propuesta para diversificar tu cartera de renta variable
💡 Una idea para ti:
La cartera Golden Butterfly. Un modelo para crear la tuya propia.
Diferencias entre la Cartera Permanente y la Cartera Golden Butterfly 👇
Esta semana he publicado en X sobre el modelo de Cartera Golden Butterfly.
A mi modo de ver representa una mejora muy interesante a partir de la Cartera Permanente de Harry Browne.
¿Por qué?
Por una parte por los resultados históricos que ha demostrado.
Crecimiento
Principales métricas
Principales caídas
Y por otra por las cualidades de los diferentes activos que incluye 👇
¿Por qué la Golden Butterfly es el modelo que uso para mi cartera actual?
🔎 Sobre la parte de renta fija
Porque reduce el peso del efectivo de la Cartera Permanente, que es un activo que aporta poca rentabilidad en esta era de tipos de interés bajos.
En el escenario actual las mejores rentabilidades se encuentran en los plazos cortos y es en esos plazos donde tengo la mayor parte de la exposición.
Cuando los tipos de interés eran más elevados la renta fija a largo tenía más sentido dado que además de ofrecer un cupón interesante su protección frente a escenarios de recesión era más efectiva.
Esos efectos son actualmente menos pronunciados al partir de tipos de interés mucho más bajos.
🔎 Sobre la parte de renta variable
Introduce una segmentación de la renta variable en 2 componentes:
Grandes compañías.
Small Caps Value.
Esos dos segmentos han proporcionado históricamente una buena diversificación dentro de la renta variable.
No te engañes, cuando la renta variable cae con fuerza ambos segmentos sufrirán.
Pero no siempre en la misma medida.
Y en mercados más laterales un segmento puede funcionar mejor que otro.
Los principales índices bursátiles van dando cada vez más peso a las mayores compañías.
Y a su vez a las que tienen un perfil más Growth.
Incorporar el segmento Small Caps Value o incluso Mid Caps, te permite exponerte a nichos más diferenciados.
Y los resultados históricos de ese modelo de diversificación tanto con pequeñas como con medianas compañias han sido incluso mejores que el S&P 500 por sí solo 👇
Aunque más recientemente no ha sido así y en el futuro… nadie sabe.
Conclusiones
💡 Cada persona debe saber cuál es el modelo de cartera que mejor se ajusta a su situación personal.
💡 Conocer los mejores modelos que existen y saber cómo usarlos es básico para que puedas mejorar como inversor@.
💡 La Golden Butterfly es un modelo ideal para una cartera con cierta madurez donde se busca un buen compromiso entre reducir la volatilidad y lograr una rentabilidad interesante.
💡 Su composición te permite enfrentarte a múltiples escenarios económicos sabiendo que, al menos en el pasado, los ha manejado muy bien.
¡Pregunta tus dudas y comenta tus ideas que no muerdo!
Si te ha aportado algo esta información.
Acuérdate de darle cariño ❤️
¡Gracias por tu tiempo! 👍
La presente publicación no supone en ningún caso recomendación de inversión y se realiza exclusivamente con fines formativos.
Que tasa de retiro puede tener esta cartera en fase de retirada?