En este informe tendrás cada semana:

1. Una visión general sobre la tendencia de los principales activos.

2. Un conjunto de fondos de inversión y ETFs para lograr suficiente diversificación.

3. Una guía para aprender a invertir de forma fácil y totalmente explicada.

   ---

La información aquí contenida NO supone recomendación de inversión y los datos pueden incluir errores o ser inexactos a pesar del esfuerzo para presentar una información lo más fiable posible.

La elección de cualquier activo o estrategia para incorporarlos a tu cartera de inversión es tu absoluta responsabilidad.

Comentario semanal

Los principales activos en el año

La última semana los activos de riesgo han seguido al alza, especialmente metales, mineras y Bitcoin.

Materias primas y emergentes siguen como los más destacados en el año.

El contexto de mercado actual

Siendo el principal elemento de inestabilidad en los mercados ahora mismo el bloqueo en el Estrecho de Ormuz, detallo por aquí un resumen del contexto en el que nos encontramos de no solventarse.

La segunda gran narrativa sigue siendo el fenómeno IA y su capacidad para aumentar la productividad y mejorar los resultados empresariales como contrapartida que da empuje al alza a los mercados.

Lo único que de verdad importa

El “dashboard” de la economía USA

En USA, con la actualización del crecimiento del PIB en el primer trimestre se mejora ligeramente pero se sigue bordeando el escenario de estanflación.

Activos asociados a cada cuadrante económico

Evolución de los principales activos

Rentabilidades

Performance Assets

Siguen soportando bastante bien la incertidumbre actual en el mercado con todos al alza en la última semana.

Stress Assets

Metales preciosos, plata y mineras los destacados la última semana.

Energía y materias primas corrigiendo.

Bitcoin

Sigue manteniendo el tipo y ya ha logrado mantener el último trimestre en positivo.

Seguimiento de tendencias (señales basadas en la media móvil simple a 12 meses)

Activos para colocar la liquidez

Activos de renta fija pública o corporativa de bajo nivel de riesgo.

Ordenados de menor a mayor riesgo / volatilidad:

Ultra cortos y Monetarios (ideales para el fondo de emergencias)

• Groupama Trésorerie.

• Ostrum Credit Ultra Short.

• DWS Ultra Short Fixed Income.

• DWS Floating Rates.

• La Francaise Floating Rates.

Duración corta (para añadir si tu fondo de emergencias es grande)

• Neuberger Berman Short.

• Amundi Diversified Short.

Duración flexible (para añadir a un fondo de emergencias más grande)

• DNCA Invest Alpha Bonds.

• Axa Euro Credit Total Return.

Cada semana un listado de fondos

Mucha suerte con esas inversiones 👍

Si estás empezando a invertir o buscas mejorar tu forma de hacerlo no te pierdas lo que sigue a continuación 👇

¿Por qué deberías invertir?

Al invertir tu dinero te protegerás contra la inflación y harás crecer tu riqueza.

1️⃣ Si no tienes ni idea de por dónde empezar 👇

2️⃣ Si quieres profundizar a tope 👇

Y aquí tienes resumidas algunas nociones básicas 👇

Construyendo una cartera de inversión: los 5 tipos de activos básicos

1. Performance Assets. Los que históricamente han aportado la mayor rentabilidad en ciclos económicos de crecimiento y con inflación controlada (escenarios económicos “normales”).

2. Stress Assets. Los que han aportado rentabilidad o conservado su valor en ciclos económicos o mercados “estresados” (debido a contracción económica, inflación elevada, deflación, conflictos comerciales o geopolíticos importantes, inestabilidad general, …).

3. Digital Assets. Activos digitales de reciente creación cuyo corto historial les hace presentar todavía demasiado riesgo, pero que en caso de consolidarse a largo plazo podrían dar lugar a rentabilidades interesantes.

4. Safety Assets. Activos con alta seguridad para la liquidez y el fondo de emergencias.

5. Play Assets. Activos especulativos para operar a corto plazo o de alto riesgo.

En este artículo aprenderás a construir una cartera utilizando los distintos tipos de activos 👇

Diversificación en modo fácil

Antes de crear tu propia cartera evalúa el nivel de riesgo a asumir y en base a ello decide el peso a asignar a cada bloque de los anteriores.

La historia indica que los activos imprescindibles para lograr buena diversificación son:

1️⃣ Renta Variable (RV).

2️⃣ Renta Fija (RF).

3️⃣ Oro.

4️⃣ Cash o efectivo (activos monetarios).

Aquí tienes una guía que te puede ayudar a escoger el reparto de pesos apropiado según el nivel de rentabilidad y riesgo que busques para tu cartera 👇

Invertir solo en el S&P 500 (o en renta variable) lleva asociadas las mayores rentabilidades a largo plazo (en el caso del S&P 500 un 11,49% entre 1977-2025) pero también las mayores caídas acumuladas (hasta un -51%).

Distribuciones de activos más equilibradas como las de la Golden Butterfly o la Cartera Permanente te pueden proporcionar rentabilidades interesantes (entre el 8% /9%) con caídas máximas mucho menores (-17% / -14%).

Aquí tienes varios artículos para conocer 2 de los mejores modelos de carteras diversificadas:

Golden Butterfly

Cartera Permanente y variantes propuestas por InversiónFácil

Estrategias en la creación y gestión de carteras

Estas son las 3 estrategias básicas que tienes para empezar tu propia cartera de menor a mayor complejidad:

1️⃣ El “DCA” = “Dollar Cost Averaging” o aportaciones periódicas

Consiste en hacer DCA o aportaciones periódicas sobre uno o varios de los Performance Assets después de haber creado tu fondo de emergencias.

Esta estrategia sobre un mismo activo va perdiendo utilidad con el paso del tiempo conforme tu cartera crece en tamaño y por lo general, a partir del 5-7 año deberías incorporar diversificación suficiente mediante los activos del resto de bloques.

2️⃣ Los “Lazy Portfolios”

Supone crear una cartera diversificada que incluya al menos Performance, Stress y Safety Assets asignando un peso fijo a mantener en cada uno de ellos, según el nivel de riesgo que desees asumir, reequilibrando los pesos al menos una vez al año.

3️⃣ El “Trend Following”

A partir de la cartera diversificada anterior, aplicar adicionalmente una estrategia de seguimiento de tendencias para aumentar el peso de los activos en tendencia alcista y reducir el de los activos en tendencia bajista.

En este informe se incluyen las siguientes señales de tendencia para múltiples activos que te pueden permitir identificar si están en tendencia alcista, bajista o dudosa:

• SMA (Simple Moving Average o Media Móvil Simple) a 12, 6 y 3 meses.

• ROC (Rate Of Change o Rentabilidad) a 12, 6, 3 y 1 meses.

En estos artículos entenderás mejor cómo funciona y cómo aplicarlo 👇

👋¿Me ayudas a llegar a más personas?

Dándole un ❤️ y un restack a esta publicación harás que viaje durante más tiempo por la red y llegará a más personas a las que les pueda interesar.

Gracias por tu tiempo 🤗

La presente publicación no supone en ningún caso recomendación de inversión y se realiza exclusivamente con fines formativos.

Para cada activo de los incluidos en el correspondiente bloque de seguimiento se presenta la siguiente información:

• Rentabilidades a corto plazo: a 1 semana (1W), 1 mes (1M), 3 meses (3M), 6 meses (6M) y un año (1Y).

• Señal del seguimiento de tendencias mediante la media móvil simple a 12 meses (252 días de mercado) con la siguiente información:

  • Señal: IN (alcista) u OUT (bajista).

  • Fecha de inicio: fecha en la cual se inició dicha señal.

  • Confirmación: representada por un tick verde o un aspa roja. Para cada señal se genera la confirmación cuando se ha mantenido la tendencia durante al menos 5 días de mercado (1 semana) desde la fecha de inicio. Se trata de una medida que busca reducir las señales falsas de manera que se utilizaría para retrasar el momento de aplicar la señal en esos 5 días.

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En este informe tendrás cada semana:

1. Una visión general sobre la tendencia de los principales activos.

2. Un conjunto de fondos de inversión y ETFs para lograr suficiente diversificación.

3. Una guía para aprender a invertir de forma fácil y totalmente explicada.

   ---

La información aquí contenida NO supone recomendación de inversión y los datos pueden incluir errores o ser inexactos a pesar del esfuerzo para presentar una información lo más fiable posible.

La elección de cualquier activo o estrategia para incorporarlos a tu cartera de inversión es tu absoluta responsabilidad.

Comentario semanal

Los principales activos en el año

Los activos de riesgo siguen al alza en su mayoría aunque alguno como el oro con ciertas correcciones.

Materias primas y emergentes siguen como los más destacados en el año.

El contexto de mercado actual

Siendo el principal elemento de inestabilidad en los mercados ahora mismo el bloqueo en el Estrecho de Ormuz, detallo por aquí un resumen del contexto en el que nos encontramos de no solventarse.

La segunda gran narrativa sigue siendo el fenómeno IA y su capacidad para aumentar la productividad y mejorar los resultados empresariales como contrapartida que da empuje al alza a los mercados.

Lo único que de verdad importa

El “dashboard” de la economía europea

En Europa el escenario de estanflación es ahora mismo una clara realidad aunque llevamos tonteando con ella desde 2024.

Enhorabuena a las políticas energéticas suicidas que son, entre otras, buenas culpables de la falta de fortaleza en el crecimiento del PIB y además las grandes impulsoras del actual proceso inflacionario.

Activos asociados a cada cuadrante económico

Evolución de los principales activos

Rentabilidades

Performance Assets

Siguen soportando bastante bien la incertidumbre actual en el mercado.

Stress Assets

Los metales preciosos siguen manteniendo alta volatilidad y la renta fija de largo vuelve a sufrir.

Energía y materias primas siguen destacando.

Bitcoin

Manteniendo el tipo a corto a pesar de estar en corrección, ya ha logrado mantener el último mes en positivo.

Seguimiento de tendencias (señales basadas en la media móvil simple a 12 meses)

Activos para colocar la liquidez

Activos de renta fija pública o corporativa de bajo nivel de riesgo.

Ordenados de menor a mayor riesgo / volatilidad:

Ultra cortos y Monetarios (ideales para el fondo de emergencias)

• Groupama Trésorerie.

• Ostrum Credit Ultra Short.

• DWS Ultra Short Fixed Income.

• DWS Floating Rates.

• La Francaise Floating Rates.

Duración corta (para añadir si tu fondo de emergencias es grande)

• Neuberger Berman Short.

• Amundi Diversified Short.

Duración flexible (para añadir a un fondo de emergencias más grande)

• DNCA Invest Alpha Bonds.

• Axa Euro Credit Total Return.

Cada semana un listado de fondos

Selección de fondos de renta variable de gestión activa (indexados) y pasiva comercializados en España para que te sea más fácil encontrar el que esté disponible en la plataforma que utilices.

Mucha suerte con esas inversiones 👍

Si estás empezando a invertir o buscas mejorar tu forma de hacerlo no te pierdas lo que sigue a continuación 👇

¿Por qué deberías invertir?

Al invertir tu dinero te protegerás contra la inflación y harás crecer tu riqueza.

1️⃣ Si no tienes ni idea de por dónde empezar 👇

2️⃣ Si quieres profundizar a tope 👇

Y aquí tienes resumidas algunas nociones básicas 👇

Construyendo una cartera de inversión: los 5 tipos de activos básicos

1. Performance Assets. Los que históricamente han aportado la mayor rentabilidad en ciclos económicos de crecimiento y con inflación controlada (escenarios económicos “normales”).

2. Stress Assets. Los que han aportado rentabilidad o conservado su valor en ciclos económicos o mercados “estresados” (debido a contracción económica, inflación elevada, deflación, conflictos comerciales o geopolíticos importantes, inestabilidad general, …).

3. Digital Assets. Activos digitales de reciente creación cuyo corto historial les hace presentar todavía demasiado riesgo, pero que en caso de consolidarse a largo plazo podrían dar lugar a rentabilidades interesantes.

4. Safety Assets. Activos con alta seguridad para la liquidez y el fondo de emergencias.

5. Play Assets. Activos especulativos para operar a corto plazo o de alto riesgo.

En este artículo aprenderás a construir una cartera utilizando los distintos tipos de activos 👇

Diversificación en modo fácil

Antes de crear tu propia cartera evalúa el nivel de riesgo a asumir y en base a ello decide el peso a asignar a cada bloque de los anteriores.

La historia indica que los activos imprescindibles para lograr buena diversificación son:

1️⃣ Renta Variable (RV).

2️⃣ Renta Fija (RF).

3️⃣ Oro.

4️⃣ Cash o efectivo (activos monetarios).

Aquí tienes una guía que te puede ayudar a escoger el reparto de pesos apropiado según el nivel de rentabilidad y riesgo que busques para tu cartera 👇

Invertir solo en el S&P 500 (o en renta variable) lleva asociadas las mayores rentabilidades a largo plazo (en el caso del S&P 500 un 11,49% entre 1977-2025) pero también las mayores caídas acumuladas (hasta un -51%).

Distribuciones de activos más equilibradas como las de la Golden Butterfly o la Cartera Permanente te pueden proporcionar rentabilidades interesantes (entre el 8% /9%) con caídas máximas mucho menores (-17% / -14%).

Aquí tienes varios artículos para conocer 2 de los mejores modelos de carteras diversificadas:

Golden Butterfly

Cartera Permanente y variantes propuestas por InversiónFácil

Estrategias en la creación y gestión de carteras

Estas son las 3 estrategias básicas que tienes para empezar tu propia cartera de menor a mayor complejidad:

1️⃣ El “DCA” = “Dollar Cost Averaging” o aportaciones periódicas

Consiste en hacer DCA o aportaciones periódicas sobre uno o varios de los Performance Assets después de haber creado tu fondo de emergencias.

Esta estrategia sobre un mismo activo va perdiendo utilidad con el paso del tiempo conforme tu cartera crece en tamaño y por lo general, a partir del 5-7 año deberías incorporar diversificación suficiente mediante los activos del resto de bloques.

2️⃣ Los “Lazy Portfolios”

Supone crear una cartera diversificada que incluya al menos Performance, Stress y Safety Assets asignando un peso fijo a mantener en cada uno de ellos, según el nivel de riesgo que desees asumir, reequilibrando los pesos al menos una vez al año.

3️⃣ El “Trend Following”

A partir de la cartera diversificada anterior, aplicar adicionalmente una estrategia de seguimiento de tendencias para aumentar el peso de los activos en tendencia alcista y reducir el de los activos en tendencia bajista.

En este informe se incluyen las siguientes señales de tendencia para múltiples activos que te pueden permitir identificar si están en tendencia alcista, bajista o dudosa:

• SMA (Simple Moving Average o Media Móvil Simple) a 12, 6 y 3 meses.

• ROC (Rate Of Change o Rentabilidad) a 12, 6, 3 y 1 meses.

En estos artículos entenderás mejor cómo funciona y cómo aplicarlo 👇

👋¿Me ayudas a llegar a más personas?

Dándole un ❤️ y un restack a esta publicación harás que viaje durante más tiempo por la red y llegará a más personas a las que les pueda interesar.

Gracias por tu tiempo 🤗

La presente publicación no supone en ningún caso recomendación de inversión y se realiza exclusivamente con fines formativos.

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